Program kurzu
Modelování a projekce
- Víceměsíční cash flow modely s proměnnými parametry
- Scénářová analýza – růst, stagnace, krize
- Citlivostní analýza – které faktory nejvíc ovlivňují vaši likviditu
- Plánování kapitálových výdajů a jejich financování
Bankovní nástroje a financování
- Volba správného typu úvěru podle účelu
- Vyjednávání podmínek s bankou – úroky, zajištění, covenant
- Cash pooling pro skupiny firem
- Dokumentace pro prezentaci projektu bance
Optimalizace pracovního kapitálu
- Pohledávky
- Měření DSO (Days Sales Outstanding), factoring versus forfaiting
- Zásoby
- Optimální obratovost skladu, náklady na vázaný kapitál
- Závazky
- Využití dodavatelských úvěrů, rabatyové schéma při předčasných platbách
Výstupy z kurzu
Excel model pro scénářové plánování, šablona pro prezentaci bance, checklist pro výběr financování
Když firma roste, nestačí sledovat zůstatek na účtu. Potřebujete vědět, kolik peněz budete mít za měsíc, za kvartál, při plánované investici nebo když získáte velkého zákazníka.
Tento kurz je pro firmy, kde už základní cash flow výkaz děláte, ale chcete ho použít strategicky. Jak naplánovat rozšíření týmu o pět lidí, aniž byste ohrozili provozní hotovost? Kolik kapitálu skutečně potřebujete na zdvojnásobení obratu?
Zaměříme se na scénářové plánování – best case, worst case, realistický scénář. Naučíte se modelovat dopad různých rozhodnutí na likviditu. Co se stane, když zkrátíte splatnost faktur z 30 na 14 dní? Kolik vás bude stát skladová zásoba při růstu o 40%?
Projdeme si nástroje jako revolving úvěr, rámcové smlouvy s bankami, cash pooling pro firmy s dceřinými společnostmi. A taky to, jak prezentovat cash flow projekci při žádosti o financování, aby vás banka brala vážně.