Co se naučíte
- Rozdíl mezi ziskem a peněžním tokem – proč nesedí účetnictví s bankovním účtem
- Sestavení týdenní a měsíční cash flow projekce v Excelu
- Správa pohledávek – jak urychlit platby od zákazníků bez narušení vztahů
- Řízení závazků – kdy platit dodavatele a kdy si počkat
- Plánování DPH a daní – aby vás nepřekvapily odvody
Praktická cvičení
- Analýza skutečného cash flow výpisu za 3 měsíce
- Vytvoření 90denní projekce pro fiktivní firmu
- Identifikace problémových míst ve vzorových případech
- Návrh opatření při dočasném nedostatku hotovosti
Bonusové materiály
Excel šablona pro cash flow plánování, checklist pro kontrolu platební morálky zákazníků, seznam nástrojů pro automatizaci upomínek
Většina začínajících podnikatelů si myslí, že zisk v účetnictví znamená peníze v bance. Pak přijde den, kdy máte na papíře krásná čísla, ale faktury od dodavatelů zaplatit nemůžete.
Tento kurz vás provede tím, jak vlastně peníze tečou firmou. Ukážeme si, proč můžete být ziskoví a zároveň bez hotovosti, jak správně načasovat platby a co dělat, když vám zákazníci platí s měsíčním zpožděním.
Budeme pracovat s konkrétními příklady – třeba firma s obratem 2 miliony ročně, kde majitel nevěděl, proč má problém zaplatit DPH, i když má zisk 300 tisíc. Naučíte se sestavit jednoduchou cash flow projekci v Excelu a rozpoznat varovné signály několik týdnů předem.
Kurz je postavený na reálných situacích z českého prostředí – termíny splatnosti faktur, DPH, zálohy. Žádná obecná teorie, kterou stejně nepoužijete.